Bydlení, renta, studium dětí, ochrana rodiny — jednotlivě to řeší skoro každý. Finanční studio z toho složí jeden plán, změří, jak jste na tom, a řekne konkrétně: kolik odkládat a kam.
Ochrana zvlášť, bydlení zvlášť, renta zvlášť. Finanční studio to poskládá do jednoho plánu, změří naplnění a ukáže kolik a kam. Klient dostane výstup, kterému rozumí — a vy přehled nad celým jeho životním cyklem.
Ne obecně. Ve vašich číslech, k dnešnímu dni.
Vždycky konkrétní číslo. Ne „měli byste se pojistit“.
Bydlení, renta, studium dětí. Aplikace počítá v dnešních cenách — tedy s inflací — a řekne, jestli při současném tempu dojdete, nebo o kolik měsíčně jste vedle.
Bydlení, renta, studium dětí. Každý cíl se měří zvlášť, ale počítá se dohromady — přebytek z hotového cíle se přelije do dalšího a klient vidí jeden plán, ne pět nesouvisejících smluv.
Nemoc, invalidita, úmrtí. Aplikace spočítá, kolik doplatí stát — nemocenská se v čase mění, invalidní a pozůstalostní důchod taky — kolik zbyde domácnosti a jak dlouho to rezerva utáhne.
Nejčastější otázka, na kterou tabulka neodpoví. Aplikace zná volné prostředky domácnosti i to, jak daleko je každý cíl — takže umí říct, kde má koruna největší dopad a jak má být rozložená podle horizontu.
Celý plán v jednom PDF — cíle, ochrana, majetek, kapitál i kroky k řešení. Publikovaná verze se uzamkne k datu, takže se máte k čemu vrátit.
Podklad pro klienta na jeden klik. Buď celý životní plán, nebo výstup jen k tomu, co zrovna řešíte — renta, bydlení, studium, ochrana. Uzamčené k datu vydání.
Ne odhad z výpisu. Reálný výnos každé pozice — včetně vlivu kurzu, dividend i poplatků. Hodnota se počítá sama z aktuálních cen a rovnou z ní vznikne daňový podklad.
Konec přepisování zůstatků do excelu. Hodnota se počítá z reálných pokynů a aktuálních cen — vy i klient vidíte stejná čísla, ke stejnému dni.
Celý život na jedné stránce — a k tomu detailní plán v PDF, uzamčený k datu vydání. Tohle jsou skutečné výstupy.
Celý plán v jednom PDF, uzamčený k datu vydání. Tohle jsou skutečné strany.
Skutečné strany z Life Planu — klient ho najde ke stažení v sekci Smlouvy, kde má všechny své smlouvy.
Od prvního kontaktu po výročí smlouvy za pět let. Nic nevypadne, protože všechno stojí na týchž datech.
Táhnete kontakt fázemi od prvního oslovení po podpis — u každého vidíte, kde je, co ho drží a kolik se o něj hraje. A konverze na klienta jedním tahem: data přejdou s ním.
Finanční mapa je váš akviziční nástroj — ne dotazník. Za pár minut s klientem sepíšete cíle, příjmy, majetek i ochranu a on poprvé vidí celý svůj život na jedné stránce. To je ten moment, kdy se rozhodne pro vás.
Aplikace hlídá konce fixací, výročí pojistek, nároky na výběr i konce vázacích dob. Ke každému termínu doplní doporučenou akci a částku, o kterou se hraje. Včetně smluv, které dnes nemáte ve svém kmeni.
Objem pojistného zvlášť za život a neživot, zůstatky úvěrů, konverze zájemců i provize. Manažer navíc vidí výkon svého týmu. A compliance — AML, KYC, cílový trh, záznam o jednání — vzniká z týchž dat, ne v druhém systému.
Na složitějšího klienta nejste sami. Ke konkrétnímu klientovi přizvete specialistu — hypotéky, investice, pojištění — předáte mu jen to, co má řešit, a přístup mu kdykoli zase odeberete. Úkol jde delegovat i s přístupem, takže kolega přesně ví, co udělat.
Jeden systém místo pěti nástrojů. Většina platforem na trhu tohle nemá — nebo to teprve slibuje. U nás to běží dnes, na jedněch datech.
Nemusíte mít všechno naráz. S neúplnými daty aplikace počítá a sama upozorní, co doplnit.
Nic z toho není důvod, proč aplikaci mít. Ale chybělo by vám to.
Nic převratného. Jen věci, které jinak řešíte ve třech nástrojích.
Osoby, doklady, bankovní spojení. Děti se zákonným zástupcem.
Nemovitosti i movité věci s fotkou, dluhem a čistou hodnotou.
Dokumenty, rizika a krytí u každé smlouvy. Vše na jednom místě.
Reálný výnos každé pozice včetně kurzu, dividend i poplatků. Kolísavost, poměr výnos/riziko (Sharpe) a srovnání s tržním indexem. Hodnota se počítá sama z aktuálních cen — a rovnou daňový podklad k prodejům.
Smlouvy i transakce naimportujete ze souboru — nemusíte je přepisovat ručně.
Blížící se výročí, konce fixací, dokumenty k podpisu.
Píšete si s poradcem i se specialisty, které k vám přizve.
Rizika, pojistné částky a krytí přehledně — ne v hromadě smluv.
Kolik budete mít v důchodu (státní důchod + penzijní spoření) proti tomu, kolik potřebujete — mezera a doporučené odkládání za každého dospělého.
Přehled, cíle, majetek i termíny s sebou v telefonu.
Kniha klientů, 360° karta, přepnutí do pohledu klienta.
Zájemci po fázích, konverze na klienta jedním tahem.
Úkoly a termíny v jednom přehledu. Delegovat jde i kolegovi.
S klientem přímo u jeho složky, ne v e-mailu.
Objem kmene, provize, konverze. Manažer vidí i tým.
Instituce, produkty a nástroje s regulační kategorií.
Vaše logo v každém PDF. Klient vidí aplikaci ve vašich barvách.
Smlouvy i transakce ze souboru, ať je nepřepisujete ručně.
Přidáte ho, až budete chtít — nebo vůbec. Nic vás k plánování netlačí.
Za každým číslem je pravidlo, které si můžete přečíst. Ne odhad a ne obchodní tabulka.
Finanční studio provozuje sunette s.r.o. (IČO 25901991), se sídlem Česká 3229/27, 700 30 Ostrava-Jih. Metodika i výpočty vycházejí ze standardů EFPA pro finanční plánování.
iOS i Android — ne osekaná verze, stejná data počítaná na tomtéž místě. Co upravíte na telefonu, vidí poradce hned.
První měsíc zdarma, bez karty. Pak měsíčně, bez závazku — zrušíte kdykoli.
Plný přístup k vašemu finančnímu plánu — ať jste v aplikaci přes poradce, nebo sami.
Kompletní výbava pro vaši poradenskou praxi — v jednom předplatném.
Asistentka nebo specialista bez vlastních klientů — zapojí se k libovolnému poradci.
Nemusíte. Plán si můžete vytvořit sami — zadáte cíle, příjmy a výdaje, smlouvy, které máte, a aplikace spočítá zbytek. S poradcem to jde rychleji a doplní vám k tomu zkušenost, ale aplikace na něm není závislá.
Ano. Cíle zadáváte v dnešních cenách a projekce používá reálný výnos očištěný o inflaci, takže „milion za dvacet let“ znamená milion v dnešní kupní síle.
Ano. U každé pozice vidíte reálný výnos včetně vlivu kurzu, dividend i poplatků. Hodnota portfolia se počítá sama z aktuálních cen, které aktualizujeme denně, a rovnou z toho vznikne daňový podklad k prodejům cenných papírů.
Ne, a start je proto rychlý. Smlouvy i transakce se dají naimportovat ze souboru a s neúplnými daty aplikace klidně počítá — sama upozorní, co ještě doplnit. Nemusíte mít všechno naráz, takže vstupní pořízení dat není žádná bariéra.
199 Kč měsíčně (vč. DPH) za plný přístup. Cena je stejná, ať si plán vedete jen sami, nebo ho sdílíte se svým poradcem — platíte za to, že plán máte.
Ano, mobilní aplikace ukazuje stejná data — přehled, cíle, majetek, smlouvy i upozornění na termíny. Když si data sdílíte s poradcem, přibudou i zprávy s ním.
Ve výchozím stavu jen vy. Data si vedete sami a můžete je zpřístupnit svému poradci, když chcete — přístup mu kdykoli zase odeberete. Případně specialistovi, kterého k vašemu případu přizve.
Ne. Začít se dá jedním cílem — třeba jen ochranou nebo bydlením — a plán se doplňuje postupně. Aplikace s neúplnými daty počítá a sama upozorní, co chybí. Ke kompletnímu plánu se většina poradců dostane až u druhé nebo třetí schůzky.
Klienta založíte během chvíle, smlouvy se dají zapisovat postupně — nebo je rovnou importovat ze souboru, ať je nemusíte přepisovat ručně. Nejrychlejší cesta je začít u klientů, kterým se blíží termín — tam se vám to vrátí hned.
1 999 Kč měsíčně (vč. DPH). V ceně je neomezený počet klientů a všechny funkce — analýza, výstupy, CRM i servis termínů, bez příplatků.
Hlavní poradce může ke konkrétnímu klientovi přizvat specialistu (hypotéky, investice, pojištění) a kdykoli mu přístup zase odebrat. Úkol jde delegovat i s přístupem.
Ne. Provize, interní poznámky k prioritám rizik a poradcovský přehled zůstávají jen vám. Klient vidí svá data, výstupy a to, co s ním sdílíte.
Podívejte se na demo data nebo rovnou začněte.
Podívejte se na demo data nebo rovnou začněte.